Puede comprar un seguro de automóvil de Farmers en los 50 estados. La tarifa promedio de seguro de automóvil de Farmers es de $ 349.06 / mes, pero puede ahorrar dinero comparando tarifas.
Detalles de la compañía
- Dirección: 6301 Owensmouth Avenue
- Ciudad: Woodland Hills
- Estado: CA
- Código Postal: 91367
- Número de teléfono: 1-800-327-6335
- Sitio web: www.farmers.com/
- Año de fundación: 1928
- AM mejor calificación: A
Agente de Famers Insurance cerca de mi en USA
¿Ha realizado alguna vez una investigación en profundidad para conocer mejor a su compañía de seguros de automóviles ? ¿O simplemente va por revisiones y tarifas para finalizar su aseguradora de automóviles?
Con un tiempo limitado en nuestras manos y horarios ocupados, rara vez nos preocupamos por entrar en los detalles de cuán financieramente fuerte es una aseguradora de automóviles o si la compañía puede cumplir con sus obligaciones de seguro a largo plazo. Es por eso que estamos escribiendo esta guía completa sobre Farmers Auto Insurance Group para cubrir toda la información que pueda necesitar sobre un transportista.
Farmers es la séptima compañía de seguros de automóviles más grande de EE . UU . Farmers, famosa entre los consumidores estadounidenses por sus divertidos anuncios con el veterano actor JK Simmons, ha recorrido un largo camino desde sus humildes comienzos como proveedor de seguros para conductores rurales.
Farmers Auto Insurance ofrece una amplia gama de productos de seguros, como seguros para automóviles, viviendas, de vida, comerciales, de inquilinos y de condominios. Conozcamos mejor la empresa.
Calificaciones financieras de Farmers
Las calificaciones financieras son muy importantes cuando se trata de cobertura de seguros, porque la solidez financiera de su aseguradora determina su capacidad para pagar daños en caso de accidente.
Y, ¿cómo se puede evaluar realmente la solidez financiera de una compañía de seguros?
Verificando las calificaciones financieras de agencias de calificación acreditadas que tienen el conocimiento y la escala para analizar las complejidades de los estados financieros. Como propietarios de automóviles individuales, no nos sería posible comprender realmente el estado financiero de una aseguradora.
Dado que hay muchas agencias de calificación en el mercado, podemos ver las calificaciones financieras de Farmers de cada una de ellas para obtener una mayor claridad. Aquí hay una instantánea de las calificaciones.
Calificaciones de solidez financiera de Farmers Insurance
| Agencia de Calificaciones | Clasificación |
|---|---|
| AM mejor | A- |
| Better Business Bureau | A + |
| Moody’s | A2 |
| S&P | A |
| Índice de quejas de NAIC | 0,79 |
| Poder de JD | Satisfacción de afirmaciones 4/5 |
| Estudio de compras | 3/5 |
| Informes de los consumidores | 89 |
Calificaciones de AM Best
Lo mejor de AM Best es su enfoque único en la industria de seguros; esto les da una ventaja sobre los demás, ya que comprenden a fondo los matices de la industria de seguros.
Asignan calificaciones a alrededor de 3500 empresas en más de 90 países a nivel mundial. Si AM Best rebaja la calificación de una empresa, seguramente se perderá la confianza de los inversores y consumidores.
AM Best ofrece una opinión independiente sobre la capacidad de las aseguradoras para cumplir con sus obligaciones contractuales a largo plazo.
La escala de AM Best abarca desde A ++ a D , donde A ++ significa una capacidad superior para cumplir con las obligaciones de seguro, mientras que D significa una capacidad deficiente para cumplir con las obligaciones en curso. Cualquier valor por debajo de B indica que cualquier cambio adverso en las condiciones económicas o de suscripción afectará a la aseguradora.
El grupo de seguros Farmers recibió una calificación de solidez financiera de “A” por AM Best, lo que solidifica su posición como una compañía confiable.
Calificaciones del Better Business Bureau
Better Business Bureau o BBB asigna calificaciones sobre la base de la información que recopila sobre las empresas a través de los datos de quejas de los consumidores y otras fuentes públicas.
Los elementos de calificación que determinan las calificaciones de BBB son:
- Historial de quejas
- Tipo de negocio
- Cantidad de tiempo que una empresa ha estado en funcionamiento
- Incumplimiento de los compromisos
- Licencias y acciones gubernamentales
- Problemas publicitarios
Sobre la base de estos elementos, BBB asigna calificaciones de A + a F, utilizando una escala de 100 puntos, donde la puntuación disminuye con cada alfabeto que aumenta en el orden.
BBB ha asignado una calificación de A + a Famers, lo que significa una puntuación entre 97 y 100.
Calificaciones de Moody’s
Moody’s se encuentra entre las tres principales agencias de calificación crediticia que controlan una participación mayoritaria del mercado en calificación crediticia, investigación y análisis de riesgos.
Las calificaciones globales de largo plazo de Moody’s van de Aaa (la más alta) a C (la más baja) que indican el riesgo crediticio involucrado con cualquier obligación. A cada calificación genérica, Moody’s asigna modificadores numéricos (1, 2 y 3) que indican además la solidez de las obligaciones, donde 1 significa la calificación más alta.
Moody’s Investor Services asignó a los seguros de Famers una calificación de solidez financiera de A2 y la justificación de la calificación indicó un sistema de distribución de agencias en gran parte cautivo y una cartera de inversiones impresionante.
Calificaciones S&P
Standard & Poors es otra agencia de calificación crediticia líder con presencia en 28 países y una historia de 150 años. S&P Global Ratings ofrece inteligencia de mercado a través de calificaciones, liderazgo intelectual e investigación.
Las calificaciones crediticias de S&P expresan una opinión sobre la capacidad de una empresa para cumplir con sus compromisos financieros cuando vencen. Califica a las empresas en una escala de AAA a D y también indica si una empresa está a punto de ser mejorada o degradada.
S&P asignó una A al seguro de Farmers, lo que significa que su capacidad para cumplir con sus compromisos financieros es sólida, sin embargo, es susceptible a cambios en las circunstancias o condiciones económicas.
Índice de quejas de NAIC
Las calificaciones financieras son muy importantes y también lo ayudan a decidir si debe o no comprar cobertura de una compañía de seguros en particular. Pero, ¿qué pasa con el servicio al cliente?
Nadie quiere tratar con una aseguradora que no responde cuando lo necesita. Es por eso que debe verificar los datos de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros para evaluar si los clientes están satisfechos con una aseguradora o no.
| Criterios | Info |
|---|---|
| Tipo de política | Pasajero Privado |
| Año de la queja | 2018 |
| Año Premium | 2018 |
| Índice de quejas | 0,98 |
| Índice de quejas de la mediana nacional | 1,18 |
| Compartir quejas | 0,0094 |
| Total de quejas | 144 |
| Cuota de mercado de EE. UU. | 0,96% |
| Total de primas emitidas | $ 2,373,976,208 |
Se registraron alrededor de 114 quejas contra Farmers Insurance y su índice de quejas fue de 0,98 en 2018, que fue más bajo que el índice nacional de quejas de 1,18. Esto significa que los consumidores están bastante satisfechos con los servicios de Farmers Insurance.
Valoraciones de clientes de JD Power
Cuando decide comprar un seguro de automóvil, siempre recibe comentarios de sus amigos y colegas sobre las compañías de seguros para estar seguro de su compra. Es importante consultar las reseñas de los clientes en línea o buscar el consejo de amigos porque necesita comprar un seguro de automóvil de un proveedor confiable.
Otra fuente confiable que podría proporcionar información sobre una compañía de seguros son las calificaciones de los clientes que ofrece JD Power , una compañía de servicios de marketing global. JD Power realiza revisiones anuales para evaluar la satisfacción del cliente en la industria de seguros de automóviles.
En el Estudio de satisfacción de reclamaciones de propiedades de JD Power US de 2019 , Farmers Insurance obtuvo una puntuación de 880 en una escala de 1000 puntos en el índice general de satisfacción del cliente.
Esta encuesta tiene como objetivo ofrecer un análisis de cómo los consumidores perciben el desempeño de una aseguradora a lo largo del proceso de reclamos, comenzando desde el primer aviso de pérdida hasta la reparación de su propiedad.
Los componentes clave que se evalúan en el proceso de reclamación son: primer aviso de pérdida, proceso de reparación, proceso de estimación, servicio de reclamaciones y liquidación.
Calificaciones de Consumer Reports
Consumer Reports es una organización independiente de calificación de consumidores que tiene la intención de ayudar a los consumidores con su decisión de compra, impulsar prácticas justas en el mercado y mejorar los servicios prestados por las empresas.
Como se desprende de la descripción de la compañía, Consumer Reports publica calificaciones para las compañías de seguros para evaluar la satisfacción de los consumidores durante el proceso de resolución de reclamos.
| Proceso de reclamaciones | Clasificación |
|---|---|
| Facilidad para contactar a un agente | Excelente |
| Sencillez del proceso | Muy bien |
| Rapidez de respuesta | Muy bien |
| Cantidad de daño | Muy bien |
| Cortesía del agente | Muy bien |
| Pago puntual | Muy bien |
| Libertad para seleccionar taller de reparaciones | Muy bien |
| Mantenerse informado del estado de la reclamación | Muy bien |
Como la mayoría de las calificaciones son positivas, los consumidores parecen estar satisfechos con los diversos componentes del proceso de reclamos en Farmers.
Historia de Farmers Insurance Company
¿Puede creer que los fundadores de Farmers pensaron en ofrecer tarifas preferenciales a los conductores rurales, que eran más bajas que las tarifas para los urbanitas porque eran menos riesgosas en la década de 1920? Y, tal vez, es por eso que la empresa se llamó Farmers para dar a entender que estaba destinada a conductores rurales.
A menudo hablamos de tarifas preferenciales basadas en los perfiles de los conductores en estos días, pero Farmers comenzó con ese principio básico. Los fundadores de la empresa, John C. Tyler y Thomas E. Leavey, fueron de granja en granja para hacer que la gente comprara su seguro.
La compañía inició operaciones como Farmers Automobile Inter-Insurance en 1927 cuando se estableció como un intercambio entre seguros y los suscriptores de la cobertura intercambiaron contratos para brindar protección contra pérdidas.
1928: La primera póliza vendida por Farmers Insurance proporcionó cobertura a un Cadillac Phaeton de 1928.
1932 : En los primeros años, la compañía estableció oficinas en nueve estados y acumuló activos por valor de $ 1.08 millones. Las primas emitidas netas de la compañía eran de $ 1,43 millones en ese momento.
1943: Sin verse afectado por la Segunda Guerra Mundial, Farmers Insurance expandió sus operaciones a 19 estados con primas emitidas directas de $ 8.82 millones.
1958 : Las primas emitidas alcanzaron un nivel enorme de 158 millones de dólares para toda la Bolsa, que había agregado algunas empresas a su cartera. Durante los primeros años de la década de 1960, Farmers introdujo nuevos programas, como oficinas de reclamos en autoservicio, paquetes comerciales integrales y planes de pago mensual.
1968 : A fines de la década de 1960, Farmers registró un crecimiento masivo con primas emitidas que alcanzaron los $ 400 millones, mientras que la compañía introdujo opciones de cobertura más innovadoras para los propietarios de automóviles.
1978 : Esta década vio la muerte de ambos fundadores, pero la compañía suscribió 7.5 millones de pólizas y las primas excedieron los $ 2 mil millones.
1987 : Las pólizas vigentes crecieron a más de 10 millones y las primas emitidas fueron de $ 5 mil millones con operaciones en 26 estados.
Décadas de 1980 y 1990 : Famers Insurance enfrento muchos desafíos durante estas dos décadas, incluidas batallas legales, adquisiciones y grandes terremotos que llevaron a pagos masivos de primas. La compañía fue adquirida por British American Tobacco (BAT) Industries en 1988. Casi una década después, se inició una fusión entre BAT y Zurich Insurance Company creando la quinta compañía de seguros más grande del mundo.
Cuota de mercado de seguros para Farmers
La participación de mercado de una empresa determina dónde se encuentra en comparación con otras empresas y cuánta influencia tiene sobre el mercado.
| Año | Cuota de mercado |
|---|---|
| 2015 | 5% |
| 2016 | 4,81% |
| 2017 | 4,49% |
| 2018 | 4,27% |
Las principales compañías de seguros en términos de participación de mercado son: State Farm, Geico, Progressive y Allstate.
En 2018, Farmers Insurance fue clasificada como la séptima aseguradora más grande según sus datos de participación de mercado de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros.
Aunque Farmers conserva su rango del año anterior, su participación de mercado está disminuyendo en los últimos cuatro años.
Presencia en línea de seguros Farmers
Farmers Insurance hace que su presencia en línea sea bastante impactante a través de un sitio web intuitivo, videos útiles de YouTube , una página interactiva de Facebook y guías electrónicas de instrucciones para los consumidores. Su estrategia de contenido se promociona como una de las mejores en la industria de seguros.
La página de inicio de Farmers Insurance captura acertadamente lo que un consumidor podría buscar: hay categorías para cada tipo de seguro y su enfoque en seguros de automóvil, hogar y vida es evidente desde la primera página.
Lo que destaca en su estrategia de contenido es que siempre intentan sacar algo interesante con lo que la gente pueda conectarse fácilmente. Por ejemplo, su reciente asociación con Seasame Street para celebrar los 50 años del programa ultra popular indica claramente sus esfuerzos para establecer una conexión emocional con la gente.
El seguro no es un tema muy interesante, pero tener anuncios como estos puede aumentar la audiencia en millones.
Farmers también facilita que las personas encuentren un agente cerca de ellos en su sitio web. También ofrecen una sección “Aprenda de la experiencia” para que los compradores de seguros comprendan más sobre sus opciones de cobertura y cómo manejar reclamos en diferentes escenarios.
Seguro de Farmers en la comunidad
Farmers tiene una página dedicada a las donaciones corporativas en su sitio web donde hablan sobre sus motivaciones y trabajan en las comunidades que rodean a sus agentes, empleados y clientes.
Específicamente, se enfocan en tres áreas: compromiso cívico, educación y resiliencia ante desastres. Anualmente, Farmers organiza un programa de útiles escolares para permitir que los empleados en diferentes lugares donen en sus comunidades. Los empleados también participan en programas para ayudar a profesores y estudiantes con proyectos específicos en las escuelas.
John C. Tylor, cofundador de la empresa, dijo una vez: “la medida de nuestro valor no es lo que hemos hecho por nosotros mismos, sino lo que hemos hecho por los demás”.
Empleados de seguros en Farmers
Farmers Insurance emplea a unas 21.000 personas y tiene una red de alrededor de 48.000 agentes independientes y exclusivos.
Veamos cómo funciona para Farmers Insurance con la información de Glassdoor.
- De las 408 calificaciones de los empleados, Farmers tiene una calificación de satisfacción en el lugar de trabajo de 3.4 de 5 . Algunos de los empleados felices quedaron entusiasmados con su plan de seguro médico, los días de vacaciones y la combinación del plan 401k.
- Farmers Insurance también fue nombrada entre las “100 mejores empresas para trabajar” de FORTUNE de 2019.
Algunos de los beneficios que disfrutan los empleados de Farmers Insurance son:
- Los empleados pueden mantener un buen equilibrio entre la vida laboral y personal en Farmers y los empleados elegibles obtienen entre 19 y 34 días de vacaciones pagadas cada año.
- Farmers ofrece un paquete integral de beneficios a sus empleados que incluye cobertura de salud, discapacidad y vida y accidentes.
- Los empleados también pueden participar en el Plan de Ahorros 401 (k) con una contribución de Farmers para planificar mejor su jubilación.
- Farmers también anima activamente a los empleados a retribuir a la sociedad a través del voluntariado.
Tarifas de seguro de automóvil baratas
Entendemos que más que nada le gustaría conocer las tarifas que ofrece un transportista de automóviles y cómo se comparan con otras compañías de tamaño similar. La comparación de tarifas debe ser su prioridad, pero nunca se olvidará de verificar las revisiones y calificaciones antes de comprometerse con una política .
Para facilitarle la vida, hemos obtenido datos de primas de automóviles de Quadrant Information Services para darle una idea de lo que podría tener que pagar por la cobertura con Farmers.
Disponibilidad de Farmers Insurance
Farmers Insurance se enorgullece de brindar servicios a más de 10 millones de hogares en los 50 estados de EE. UU. A través de su red de agentes y empleados independientes.
Tarifas por estado
En cada estado, las tarifas para el seguro de automóviles son diferentes porque dependen de varios factores , como los códigos postales, las tasas de mortalidad, la densidad de población, los robos de automóviles y mucho más.
| Estado | Primas promedio por estado | Primas anuales medias (Farmers) | Cambio del promedio estatal (+/-) | Cambio porcentual (+/-) |
|---|---|---|---|---|
| Alabama | $ 3,566.96 | $ 4.185,80 | $ 618.84 | 17,35% |
| Arkansas | $ 4.124,98 | $ 4.257,87 | 132,89 $ | 3,22% |
| Arizona | $ 3.770,97 | $ 5,000.08 | $ 1.229,11 | 32,59% |
| California | $ 3.688,93 | $ 4.998,78 | $ 1.309,85 | 35,51% |
| Colorado | $ 3.876,39 | $ 5.290,24 | $ 1,413.85 | 36,47% |
| Hawai | $ 2.555,64 | $ 4.763,82 | $ 2.208,18 | 86,40% |
| Iowa | $ 2.981,28 | $ 2,435.72 | (545,56 dólares) | -18,30% |
| Idaho | $ 2,979.09 | $ 3,168.28 | $ 189.19 | 6,35% |
| Illinois | $ 3.305,48 | $ 4.605,20 | $ 1,299.72 | 39,32% |
| Indiana | $ 3,414.97 | $ 3,437.55 | $ 22.58 | 0,66% |
| Kansas | $ 3,279.62 | $ 3.703,77 | $ 424.15 | 12,93% |
| Maine | $ 2.953,28 | $ 2,770.15 | ($ 183,13) | -6,20% |
| Michigan | $ 10,498.64 | $ 8,503.60 | ($ 1.995,04) | -19,00% |
| Minnesota | $ 4.403,25 | $ 3,137.45 | ($ 1.265,80) | -28,75% |
| Misuri | $ 3.328,93 | $ 4.312,19 | $ 983.26 | 29,54% |
| Montana | $ 3,220.84 | $ 3.907,55 | $ 686.71 | 21,32% |
| Dakota del Norte | $ 4.165,84 | $ 3,092.49 | ($ 1.073,35) | -25,77% |
| Nebraska | $ 3,283.68 | $ 3.997,29 | $ 713.61 | 21,73% |
| New Jersey | $ 5.515,21 | $ 7,617.00 | $ 2,101.79 | 38,11% |
| Nuevo Mexico | $ 3.463,64 | $ 4.315,53 | $ 851.89 | 24,60% |
| Nevada | $ 4.861,70 | $ 5.595,56 | $ 733.86 | 15,09% |
| Ohio | $ 2.709,71 | $ 3,423.01 | $ 713.30 | 26,32% |
| Oklahoma | $ 4.142,33 | $ 4,142.40 | 0,08 USD | 0,00% |
| Oregón | $ 3.467,77 | $ 3.753,52 | $ 285,75 | 8,24% |
| Carolina del Sur | $ 3.781,14 | $ 4.691,85 | $ 910.71 | 24,09% |
| Dakota del Sur | $ 3.982,27 | $ 3.768,80 | ($ 213,47) | -5,36% |
| Tennesse | $ 3.660,89 | $ 3.430,07 | ($ 230,82) | -6,30% |
| Utah | $ 3.611,89 | $ 3,907.99 | $ 296.10 | 8,20% |
| Washington | $ 3.059,32 | $ 2,962.00 | ($ 97,32) | -3,18% |
| Wisconsin | $ 3.606,06 | $ 3.777,49 | $ 171,43 | 4,75% |
| Wyoming | $ 3,200.08 | $ 3,069.35 | ($ 130,73) | -4,09% |
En la siguiente tabla, hemos recopilado las tarifas promedio de las pólizas de automóviles de Farmers en diferentes estados junto con las tarifas promedio de cada estado para que pueda tener una idea de si comprar en Farmers sería más barato o costoso.
En Hawái y Nueva Jersey, Farmers es significativamente más caro que el promedio estatal en casi $ 2,000 al año. Si tiene un presupuesto limitado, es posible que Farmers no sea la mejor opción para usted en estos estados.
Pero, si se encuentra en Michigan, donde las primas de seguro de automóvil son enormemente altas , Farmers puede ayudarlo a ahorrar bastante. La prima anual promedio en el estado es de $ 10,498 y Farmers puede ofrecerle una póliza a $ 8,503; eso es un ahorro de casi $ 2,000.
Nota : Las tarifas del seguro de automóvil no deben ser el único criterio para finalizar su póliza, ya que, en ocasiones, las primas más bajas pueden significar menos valor.
Comparación de tarifas de seguros Farmers con otros proveedores de seguros líderes
En caso de que esté considerando uno de los principales proveedores de seguros junto con Farmers, puede consultar la tabla a continuación para comparar sus tarifas promedio.
| Expresar | Promedio por estado | Allstate | Familia americana | Farmers | Geico | Liberty mutual | Nation Wide | Progressive | Viajeros | USAA |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Alaska | $ 3,421.51 | $ 3,145.31 | $ 4.153,07 | Informacion no disponible | $ 2.879,96 | $ 5.295,55 | Informacion no disponible | $ 3.062,85 | Informacion no disponible | $ 2.454,21 |
| Alabama | $ 3,566.96 | $ 3.311,52 | Informacion no disponible | $ 4.185,80 | $ 2.866,60 | $ 4,005.48 | $ 2.662,66 | $ 4.450,52 | $ 3.697,80 | $ 2,124.09 |
| Arkansas | $ 4.124,98 | $ 5,150.03 | Informacion no disponible | $ 4.257,87 | $ 3.484,63 | Informacion no disponible | $ 3.861,79 | $ 5.312,09 | $ 5.973,33 | $ 2,171.06 |
| Arizona | $ 3.770,97 | $ 4,904.10 | Informacion no disponible | $ 5,000.08 | $ 2.264,71 | Informacion no disponible | $ 3.496,08 | $ 3577,50 | $ 3.084,74 | $ 3.084,29 |
| California | $ 3.688,93 | $ 4.532,96 | Informacion no disponible | $ 4.998,78 | $ 2,885.65 | $ 3,034.42 | $ 4.653,19 | $ 2.849,67 | $ 3.349,54 | $ 2.693,87 |
| Colorado | $ 3.876,39 | $ 5.537,17 | $ 3.733,02 | $ 5.290,24 | $ 3,091.69 | $ 2.797,74 | $ 3.739,47 | $ 4.231,92 | Informacion no disponible | $ 3.338,87 |
| Connecticut | $ 4.618,92 | $ 5,831.60 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 3,073.66 | $ 7.282,87 | $ 3.672,34 | $ 4.920,35 | $ 6,004.29 | $ 3,190.00 |
| Distrito de Columbia | $ 4.439,24 | $ 6.468,92 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 3.692,81 | Informacion no disponible | $ 4.848,98 | $ 4.970,26 | Informacion no disponible | $ 2.580,44 |
| Delaware | $ 5.986,32 | $ 6,316.06 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 3.727,29 | $ 18,360.02 | $ 4.330,21 | $ 4.181,83 | $ 4.182,36 | $ 2,325.98 |
| Florida | $ 4.680,46 | $ 7,440.46 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 3.783,63 | $ 5.368,15 | $ 4.339,60 | $ 5.583,30 | Informacion no disponible | $ 2.850,41 |
| Georgia | $ 4.966,83 | $ 4,210.70 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 2,977.20 | $ 10.053,44 | $ 6,484.90 | $ 4.499,22 | Informacion no disponible | $ 3,157.46 |
| Hawai | $ 2.555,64 | $ 2,173.49 | Informacion no disponible | $ 4.763,82 | $ 3.358,86 | $ 3,189.55 | $ 2.551,83 | $ 2,177.93 | Informacion no disponible | $ 1,189.35 |
| Iowa | $ 2.981,28 | $ 2,965.86 | $ 3.021,81 | $ 2,435.72 | $ 2,296.16 | $ 4.415,28 | $ 2,735.44 | $ 2,395.50 | $ 5.429,38 | $ 1.852,57 |
| Idaho | $ 2,979.09 | $ 4.088,76 | $ 3.728,79 | $ 3,168.28 | $ 2,770.68 | $ 2.301,51 | $ 3,032.19 | Informacion no disponible | $ 3,226.29 | $ 1.877,61 |
| Illinois | $ 3.305,48 | $ 5,204.41 | $ 3.815,31 | $ 4.605,20 | $ 2.779,16 | $ 2,277.65 | $ 2,711.81 | $ 3,536.65 | $ 2,499.76 | $ 2,770.21 |
| Indiana | $ 3,414.97 | $ 3.978,81 | $ 3.679,68 | $ 3,437.55 | $ 2,261.07 | $ 5.781,35 | Informacion no disponible | $ 3,898.00 | $ 3.393,75 | $ 1,630.86 |
| Kansas | $ 3,279.62 | $ 4.010,23 | $ 2,146.40 | $ 3.703,77 | $ 3,220.65 | $ 4.784,42 | $ 2,475.59 | $ 4.144,38 | $ 4.341,43 | $ 2,382.61 |
| Kentucky | $ 5,195.40 | $ 7.143,92 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 4.633,59 | $ 5.930,97 | $ 5.503,23 | $ 5.547,63 | $ 6.551,68 | $ 2.897,89 |
| Luisiana | $ 5.711,34 | $ 5.998,79 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 6,154.60 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 7.471,10 | Informacion no disponible | $ 4.353,12 |
| Maine | $ 2.953,28 | $ 3.675,59 | Informacion no disponible | $ 2,770.15 | $ 2.823,05 | $ 4.331,39 | Informacion no disponible | $ 3.643,59 | 2.252,97 $ | $ 1.930,79 |
| Maryland | $ 4.582,70 | $ 5.233,17 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 3.832,63 | $ 9.297,55 | $ 2,915.69 | $ 4.094,86 | Informacion no disponible | $ 2,744.14 |
| Massachusetts | $ 2.678,85 | $ 2.708,53 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 1,510.17 | $ 4.339,35 | Informacion no disponible | $ 3.835,11 | $ 3,537.94 | $ 1,458.99 |
| Michigan | $ 10,498.64 | $ 22.902,59 | Informacion no disponible | $ 8,503.60 | $ 6.430,11 | $ 20 000,04 | $ 6.327,38 | $ 5.364,55 | $ 8.773,97 | $ 3,620.00 |
| Minnesota | $ 4.403,25 | $ 4.532,01 | $ 3,521.29 | $ 3,137.45 | $ 3.498,54 | $ 13,563.61 | $ 2,926.49 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 2.861,60 |
| Misuri | $ 3.328,93 | $ 4.096,15 | $ 3,286.90 | $ 4.312,19 | $ 2.885,33 | $ 4.518,67 | $ 2,265.35 | $ 3,419.14 | Informacion no disponible | $ 2.525,78 |
| Misisipí | $ 3.664,57 | $ 4.942,11 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 4.087,21 | $ 4.455,94 | $ 2.756,53 | $ 4.308,85 | $ 3.729,32 | $ 2.056,13 |
| Montana | $ 3,220.84 | $ 4.672,10 | Informacion no disponible | $ 3.907,55 | $ 3.602,35 | $ 1.326,11 | $ 3.478,26 | $ 4.330,76 | Informacion no disponible | $ 2.031,89 |
| Carolina del Norte | $ 3.393,11 | $ 7.190,43 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 2,936.69 | $ 2,182.71 | $ 2.848,03 | $ 2,382.61 | $ 3,132.66 | Informacion no disponible |
| Dakota del Norte | $ 4.165,84 | $ 4.669,31 | $ 3,812.40 | $ 3,092.49 | $ 2.668,24 | $ 12,852.83 | $ 2.560,35 | $ 3.623,06 | Informacion no disponible | $ 2,006.80 |
| Nebraska | $ 3,283.68 | $ 3,198.83 | $ 2,215.13 | $ 3.997,29 | $ 3.837,49 | $ 6.241,52 | $ 2.603,94 | $ 3.758,01 | Informacion no disponible | $ 2,330.78 |
| New Hampshire | $ 3,151.77 | $ 2,725.01 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 1,615.02 | $ 8.444,41 | $ 2.491,10 | $ 2.694,45 | Informacion no disponible | $ 1,906.96 |
| New Jersey | $ 5.515,21 | $ 5.713,58 | Informacion no disponible | $ 7,617.00 | $ 2.754,94 | $ 6.766,62 | Informacion no disponible | $ 3.972,72 | $ 4.254,49 | Informacion no disponible |
| Nuevo Mexico | $ 3.463,64 | $ 4.200,65 | Informacion no disponible | $ 4.315,53 | $ 4.458,30 | Informacion no disponible | $ 3,514.38 | $ 3,119.18 | Informacion no disponible | 2.296,77 $ |
| Nevada | $ 4.861,70 | $ 5.371,62 | $ 5.441,18 | $ 5.595,56 | $ 3,662.09 | $ 6,201.55 | $ 3.477,14 | $ 4.062,57 | $ 5.360,41 | $ 3,069.07 |
| Nueva York | $ 4.289,88 | $ 4.740,97 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 2,428.24 | $ 6.540,73 | $ 4.012,93 | $ 3.771,15 | $ 4.578,79 | $ 3,761.69 |
| Ohio | $ 2.709,71 | $ 3,197.22 | $ 1,515.17 | $ 3,423.01 | $ 1.867,19 | $ 4.429,74 | $ 3.300,89 | $ 3.436,96 | $ 3,135.16 | $ 1,478.46 |
| Oklahoma | $ 4.142,33 | $ 3.718,62 | Informacion no disponible | $ 4,142.40 | $ 3.437,34 | $ 6,874.62 | Informacion no disponible | $ 4.832,35 | Informacion no disponible | $ 3,174.15 |
| Oregón | $ 3.467,77 | $ 4.765,95 | $ 3,527.28 | $ 3.753,52 | $ 3,220.12 | $ 4.334,55 | $ 3,176.83 | $ 3.629,13 | $ 2.892,19 | $ 2.587,15 |
| Pensilvania | $ 4.034,50 | $ 3.984,12 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 2.605,22 | $ 6.055,20 | $ 2.800,37 | $ 4.451,00 | $ 7,842.47 | $ 1,793.37 |
| Rhode Island | $ 5,003.36 | $ 4.959,45 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 5.602,63 | $ 6.184,12 | $ 4.409,63 | $ 5.231,09 | $ 6.909,45 | $ 4.323,98 |
| Carolina del Sur | $ 3.781,14 | $ 3.903,43 | Informacion no disponible | $ 4.691,85 | $ 3,178.01 | Informacion no disponible | $ 3.625,49 | $ 4.573,08 | Informacion no disponible | $ 3.424,77 |
| Dakota del Sur | $ 3.982,27 | $ 4.723,72 | $ 4.047,47 | $ 3.768,80 | $ 2,940.29 | $ 7.515,99 | $ 2,737.66 | $ 3.752,81 | Informacion no disponible | Informacion no disponible |
| Tennesse | $ 3.660,89 | $ 4.828,85 | Informacion no disponible | $ 3.430,07 | $ 3,283.42 | $ 6,206.69 | $ 3,424.96 | $ 3.656,91 | $ 2,738.52 | $ 2,739.28 |
| Texas | $ 4.043,28 | $ 5.485,44 | $ 4.848,72 | Informacion no disponible | $ 3,263.28 | Informacion no disponible | $ 3.867,55 | $ 4.664,69 | Informacion no disponible | $ 2.487,89 |
| Utah | $ 3.611,89 | $ 3,566.42 | $ 3.698,77 | $ 3,907.99 | $ 2,965.57 | $ 4.327,76 | $ 2.986,57 | $ 3.830,10 | Informacion no disponible | $ 2.491,10 |
| Virginia | $ 2,357.87 | $ 3.386,80 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 2.061,53 | Informacion no disponible | $ 2,073.00 | $ 2,498.58 | Informacion no disponible | $ 1.858,38 |
| Vermont | $ 3,234.13 | $ 3,190.38 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 2,195.71 | $ 3.621,08 | $ 2.128,21 | $ 5.217,14 | Informacion no disponible | $ 1.903,55 |
| Washington | $ 3.059,32 | $ 3,540.52 | $ 3,713.02 | $ 2,962.00 | $ 2.568,65 | $ 3.994,73 | $ 2.129,84 | $ 3.209,52 | Informacion no disponible | $ 2,262.16 |
| Virginia del Oeste | $ 2.595,36 | $ 3.820,68 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 2,120.80 | $ 2,924.39 | Informacion no disponible | Informacion no disponible | Informacion no disponible | $ 1.984,62 |
| Wisconsin | $ 3.606,06 | $ 4.854,41 | $ 1,513.27 | $ 3.777,49 | $ 3.926,20 | $ 6.758,85 | $ 5,224.99 | $ 3,128.91 | Informacion no disponible | $ 2,975.74 |
| Wyoming | $ 3,200.08 | $ 4.373,93 | Informacion no disponible | $ 3,069.35 | $ 3.496,56 | $ 1.989,36 | $ 3,187.20 | $ 4.401,17 | Informacion no disponible | $ 2.779,53 |
En la mayoría de los estados, USAA ofrece las tarifas más económicas, pero solo ofrece cobertura al personal militar y sus familias.
Tasas de seguro de automóvil para hombres frente a mujeres en Famers Insurance
El género es uno de los factores que influye en el cálculo de las tarifas de su seguro de automóvil.
Aunque hay siete estados que han prohibido a las compañías de seguros de automóviles cobrar tarifas diferentes a hombres y mujeres , las aseguradoras tienen en cuenta el género de los propietarios de automóviles para los cálculos de tarifas en otros estados.
Para los hombres más jóvenes que recién comienzan a conducir, esta práctica genera primas significativamente más altas.
También puede ver en la tabla a continuación que las tasas para hombres y mujeres son diferentes en todos los grupos de edad. La brecha es mayor en los primeros años de conducción, pero tiende a disminuir más adelante en la vida cuando los propietarios de automóviles adquieren más experiencia de conducción.
En Farmers, las mujeres pagan primas más bajas que los hombres, como se desprende de los datos. Para los conductores mayores de 25 años, la diferencia de tarifas es mínima.
| Grupo | Mujer casada de 35 años | Hombre casado de 35 años | Mujer casada de 60 años | Varón casado de 60 años | Mujer soltera de 17 años | Varón soltero de 17 años | Mujer soltera de 25 años | Hombre soltero de 25 años |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Allstate | $ 3,156.09 | $ 3,123.01 | $ 2,913.37 | $ 2.990,64 | $ 9.282,19 | $ 10,642.53 | $ 3.424,87 | $ 3,570.93 |
| Familia americana | $ 2.202,70 | $ 2.224,31 | $ 1.992,92 | $ 2.014,38 | $ 5.996,50 | $ 8.130,50 | $ 2,288.65 | $ 2.694,72 |
| Farmers | $ 2.556,98 | $ 2.557,75 | $ 2,336.80 | $ 2,448.39 | $ 8.521,97 | $ 9.144,04 | $ 2,946.80 | $ 3.041,44 |
| Geico | $ 2.302,89 | $ 2,312.38 | $ 2,240.60 | $ 2.283,45 | $ 5,653.55 | $ 6.278,96 | $ 2,378.89 | $ 2.262,87 |
| Liberty mutual | $ 3.802,77 | $ 3.856,84 | $ 3,445.00 | $ 3.680,53 | $ 11,621.01 | $ 13,718.69 | $ 3,959.67 | $ 4.503,13 |
| Nation Wide | $ 2,360.49 | $ 2,387.43 | $ 2,130.26 | $ 2,214.62 | $ 5.756,37 | $ 7.175,31 | $ 2.686,48 | $ 2,889.04 |
| Progressive | $ 2,296.90 | $ 2,175.27 | $ 1.991,49 | $ 2.048,63 | $ 8,689.95 | $ 9,625.49 | $ 2.697,73 | $ 2.758,66 |
| State Farm | $ 2.081,72 | $ 2.081,72 | $ 1.873,89 | $ 1.873,89 | $ 5.953,88 | $ 7.324,34 | $ 2,335.96 | $ 2.554,56 |
| Viajeros | $ 2,178.66 | $ 2,199.51 | $ 2.051,98 | $ 2.074,41 | $ 9.307,32 | $ 12,850.91 | $ 2,325.25 | $ 2.491,21 |
| USAA | $ 1,551.43 | $ 1,540.32 | $ 1,449.85 | $ 1,448.98 | $ 4.807,54 | $ 5.385,61 | $ 1,988.52 | $ 2.126,14 |
Tarifas promedio por marca y modelo en Farmers Auto Insurance
La marca y el modelo de su automóvil afectarán las tarifas de su seguro. Entonces, antes de poner sus ojos en un cupé de lujo rojo brillante, piénselo dos veces .
Algunas marcas y modelos son considerados riesgosos por las compañías de seguros de automóviles, más a menudo porque el costo de reparación de algunos modelos puede ser extremadamente alto. Pero hay ciertas percepciones asociadas a tipos específicos de automóviles.
Por ejemplo, los propietarios de autos deportivos pueden darse el gusto de conducir de manera peligrosa, lo cual puede ser cierto o no, pero poseer un auto deportivo aumenta sus primas. Los autos deportivos también son más propensos a ser robados, así que si estás pensando en comprar un auto deportivo muy popular, prepárate para pagar una bomba en primas.
| Marca y modelo | USAA | Geico | State Farm | Familia americana | Nation Wide | Progressive | Farmers | Viajeros | Allstate | Liberty mutual |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ford F-150 2015 | $ 2.551,56 | $ 3.092,11 | $ 3.204,23 | $ 3.447,30 | $ 3,571.01 | $ 3.914,05 | $ 4.093,50 | $ 4.023,47 | $ 4.429,74 | $ 5.830,16 |
| 2015 Honda Civic Sedan LX | $ 2.409,67 | $ 3,092.58 | $ 3.024,24 | $ 3,178.82 | $ 3.547,84 | $ 4.429,56 | $ 4.405,21 | $ 4.420,37 | $ 4.753,69 | $ 5.869,32 |
| 2015 Toyota RAV4 XLE | $ 2.454,58 | $ 3,090.89 | $ 3,226.02 | $ 3.326,18 | $ 3,517.03 | $ 3.647,22 | $ 3.728,22 | $ 4.383,78 | $ 4,324.99 | $ 5.825,33 |
| Ford F-150 2018 | $ 2.855,69 | $ 3.338,40 | $ 3.497,17 | $ 3.487,91 | $ 3.373,64 | $ 3.962,58 | $ 4.390,19 | $ 4.412,42 | $ 5.491,12 | $ 5.988,85 |
| 2018 Honda Civic Sedan LX | $ 2,422.66 | $ 3.338,87 | $ 3,189.99 | $ 3.721,32 | $ 3.361,93 | $ 4.528,90 | $ 4.779,51 | $ 4.661,22 | $ 5.380,28 | $ 6.682,63 |
| 2018 Toyota RAV4 XLE | $ 2.529,63 | $ 3.337,18 | $ 3.418,33 | $ 3.496,99 | $ 3.328,57 | $ 3.730,78 | $ 3,769.00 | $ 4.708,19 | $ 4,947.90 | $ 6.244,44 |
Cuando vea las tarifas para diferentes marcas, notará que los automóviles más nuevos cuestan más para asegurar debido al alto costo de reparación o reemplazo.
Incluso puede comparar tarifas con otros proveedores para ver cuál le conviene más porque Farmers cobra primas más altas que la mayoría de las otras aseguradoras líderes.
Primas promedio por tarifa de viaje en Farmers Insurance
Cuando registra muchas millas en su automóvil, significa que se está exponiendo a más riesgos en la carretera en comparación con otro conductor que trabaja desde casa y rara vez conduce a cualquier lugar en automóvil.
Un kilometraje reducido significa una menor exposición a los riesgos de accidentes, razón por la cual las compañías de seguros de automóviles cobran tarifas más bajas si no conduce mucho.
| Desplazamientos diarios y kilometraje anual | Allstate | Familia americana | Farmers | GEICO | Liberty mutual | Nation Wide | Progressive | State Farm | Viajeros | USAA |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 10 millas de viaje diario / 6000 kilometraje anual | $ 4.841,71 | $ 3,401.30 | $ 4.179,32 | $ 3,162.64 | $ 5.995,27 | $ 3.437,33 | $ 4.030,02 | $ 3,175.98 | $ 4.399,85 | $ 2.482,69 |
| 25 millas de viaje diario / 12000 kilometraje anual | $ 4.934,20 | $ 3.484,88 | $ 4.209,22 | $ 3,267.37 | $ 6,151.63 | $ 3.462,67 | $ 4.041,01 | $ 3.344,01 | $ 4.469,96 | $ 2.591,91 |
Siempre que planee comprar un seguro de automóvil, no olvide pedir descuentos por poco millaje a Farmers porque ofrecen tarifas más bajas si no conduce mucho.
Primas promedio por nivel de cobertura en Farmers Insurance
Los propietarios de automóviles tienen la opción de comprar la cobertura de seguro básica que ofrecen las aseguradoras, sin embargo, generalmente es insuficiente para pagar los gastos en un accidente grave.
Cuando aumente su cobertura, tendrá que pagar una prima mucho más alta.
| Grupo | Elevado | Medio | Bajo |
|---|---|---|---|
| Allstate | $ 5,139.02 | $ 4.896,81 | $ 4.628,03 |
| Familia americana | $ 3,416.40 | $ 3,544.37 | $ 3.368,49 |
| Farmers | $ 4.494,13 | $ 4.166,22 | $ 3.922,47 |
| Geico | $ 3.429,14 | $ 3,213.97 | $ 3,001.91 |
| Liberty mutual | $ 6.356,04 | $ 6.058,57 | $ 5.805,75 |
| Nation Wide | $ 3,505.37 | $ 3.449,80 | $ 3.394,83 |
| Progressive | $ 4.350,96 | $ 4.018,46 | $ 3.737,13 |
| State Farm | $ 3.454,80 | $ 3,269.80 | $ 3,055.40 |
| Viajeros | $ 4.619,07 | $ 4.462,02 | $ 4.223,63 |
| USAA | $ 2.667,92 | $ 2.539,87 | $ 2.404,11 |
Para un nivel de cobertura más bajo, Farmers cobra una prima anual promedio de $ 3,922 mientras que para una cobertura alta, las primas son de $ 4,494.
Primas promedio por historial crediticio en Farmers Insurance
El puntaje crediticio es otro factor que podría influir en las tarifas de su seguro de cualquier manera . Si ha mantenido un buen historial de pago de deudas, sus primas serán razonables, mientras que un historial crediticio deficiente o justo aumentaría considerablemente sus tasas.
Hay algunos estados (California, Massachusetts, Hawái y Maryland) que no permiten que las compañías de seguros utilicen el historial crediticio para determinar las tasas.
Veamos las tarifas cobradas por Farmers a los propietarios de automóviles con un historial crediticio malo, justo y bueno.
| Grupo | Bien | Justo | Pobre |
|---|---|---|---|
| Allstate | $ 3.859,66 | $ 4.581,16 | $ 6.490,65 |
| Familia americana | $ 2.691,74 | $ 3,169.53 | $ 4.467,98 |
| Farmers | $ 3.677,12 | $ 3.899,41 | $ 4.864,14 |
| Geico | $ 2,434.82 | $ 2.986,79 | $ 4.259,50 |
| Liberty mutual | $ 4.388,18 | $ 5.604,24 | $ 8.802,22 |
| Nation Wide | $ 2,925.94 | $ 3,254.83 | $ 4.083,29 |
| Progressive | $ 3.628,85 | $ 3.956,31 | $ 4.737,64 |
| State Farm | $ 2,174.26 | $ 2,853.00 | $ 4.951,20 |
| Viajeros | $ 4.058,97 | $ 4.344,10 | $ 5,160.22 |
| USAA | $ 1.821,20 | $ 2,219.83 | $ 3.690,73 |
Aquellos que tienen un historial crediticio deficiente pagan más de $ 1,000 más que aquellos con un buen historial crediticio en Farmers.
Primas promedio por historial de manejo en Farmers Auto Insurance
El seguro de automóvil se trata de proteger a los automovilistas de los conductores riesgosos en las carreteras. Así que, naturalmente, su historial de conducción influye en las tarifas de su seguro de automóvil.
Cada infracción en la carretera tiene su propio impacto en las tasas, ya que conducir bajo la influencia del alcohol y los accidentes aumentan significativamente las tasas.
En Farmers Insurance, si tiene un historial de DUI, tendría que pagar casi $ 1,300 más que los conductores con un historial limpio. La mayoría de las aseguradoras penalizan a los conductores con antecedentes de DUI con primas más altas que cualquier otra infracción.
| Grupo | Registro limpio | Con 1 infracción por exceso de velocidad | Con 1 accidente | Con 1 DUI |
|---|---|---|---|---|
| Allstate | $ 3,819.90 | $ 4.483,51 | $ 4.987,68 | 6.260,73 $ |
| Familia americana | $ 2.693,61 | $3,025.74 | $3,722.75 | $4,330.24 |
| Farmers | $3,460.60 | $4,079.01 | $4,518.73 | $4,718.75 |
| Geico | $2,145.96 | $2,645.43 | $3,192.77 | $4,875.87 |
| Liberty Mutual | $4,774.30 | $5,701.26 | $6,204.78 | $7,613.48 |
| Nationwide | $2,746.18 | $3,113.68 | $3,396.95 | $4,543.20 |
| Progressive | $3,393.09 | $4,002.28 | $4,777.04 | $3,969.65 |
| State Farm | $2,821.18 | $3,186.01 | $3,396.01 | $3,636.80 |
| Travelers | $3,447.69 | $4,260.80 | $4,289.74 | $5,741.40 |
| USAA | $1,933.68 | $2,193.25 | $2,516.24 | $3,506.03 |
Coverages Offered by Farmers Insurance
You should choose an auto insurance company that offers you protection from any and every type of risk you can face while driving on the roads.
Farmers has options that provide coverage for varied types of accidents. In fact, Farmers famously creates ads that show multiple scenarios auto owners might come across.
Basic coverage options offered by Farmers:
- Liability coverage
- Collision coverage
- Comprehensive coverage
- Cobertura de automovilista sin seguro
- Cobertura de pagos médicos
- Protección contra lesiones personales (PIP)
Además de las opciones de cobertura básicas, Farmers también ofrece funciones opcionales.
- Cobertura de reemplazo de auto nuevo
- Cobertura de equipos personalizados
- Cobertura general de responsabilidad personal
- Cobertura de servicio de remolque y en carretera
- Perdon de accidentes
- Perdida de uso
- Reembolso de alquiler de coche
- Recompra de vidrio
- Fabricante Original de Equipo
Su póliza de automóvil se puede personalizar con cualquiera de las características anteriores que pueden brindarle un colchón adicional de protección.
Opciones de agrupación en Farmers Insurance
Si combina dos o tres pólizas de Farmers, puede recibir descuentos. Farmers ofrece descuentos en seguros de automóviles si les compra una póliza adicional, como póliza de vida o de inquilinos o póliza general. Puede comprar dos pólizas o más de dos pólizas para obtener descuentos en el seguro de automóvil.
Para calificar para descuentos por paquetes, obtenga una de estas pólizas de Farmers junto con el seguro de automóvil:
- Casa
- Condominio
- Casa móvil-vivienda especializada
- Especialidad de Famers(motocicleta, barco familiar, casa rodante, remolque de viaje, vehículo recreativo, etc.)
- Inquilinos
- La vida
Descuentos en Farmers Insurance
Las aseguradoras de automóviles ofrecen muchos tipos de descuentos que los propietarios de automóviles deben conocer para obtener mejores tarifas. En Farmers, los descuentos varían de un estado a otro, por lo que siempre recuerde consultar con su agente sobre todas las opciones de descuento antes de comprar una póliza.
Aquí hay una lista de descuentos para consumidores de seguros de automóviles.
- Estudiante distante: si sus hijos viven a más de 100 millas de su casa y no conducen su automóvil con regularidad, puede ser elegible para descuentos.
- Varios automóviles: si tiene varios automóviles en su hogar, puede obtener todos los vehículos enumerados en una póliza de automóvil para obtener descuentos de Farmers.
- Combustible alternativo: elegir un combustible alternativo no solo es bueno para el medio ambiente, sino que también ayuda a reducir sus primas en Farmers. Si está utilizando recursos alternativos como híbrido eléctrico / gasolina, eléctrico, etanol, metanol, gas natural comprimido o propano, podría obtener descuentos.
- Transferencia electrónica de fondos: configurar pagos automáticos electrónicamente para su prima también puede brindarle descuentos.
- Pago completo: Si realiza un pago completo de la prima de su seguro al comienzo de la póliza de automóvil, obtendrá una tarifa con descuento.
- Transferencia de póliza: Farmers también lo recompensa si transfiere su póliza de otro proveedor a Farmers sin fallas en la cobertura.
- Buenos estudiantes: por lo general, sus primas aumentan significativamente cuando agrega conductores menores de 18 años. Farmers ofrece tarifas con descuento para buenos estudiantes que cumplen con los estándares académicos establecidos por la aseguradora.
- Conductores maduros: los conductores que completan un programa aprobado de conducción segura y tienen más de 55 años son elegibles para descuentos adicionales.
- Funciones de seguridad: si su vehículo viene instalado con sistemas de frenos antibloqueo o un dispositivo antirrobo, es elegible para descuentos.
- Grupo empresarial y profesional: los conductores que son / fueron parte de un grupo ocupacional aprobado son elegibles para descuentos
Programas de seguros Farmers
Cada aseguradora tiene un punto de venta único o programas en los que se enfoca, algo en lo que dominan. La fortaleza de Farmers radica en cubrir todo tipo de accidentes automovilísticos, ya sea que el daño estuviera bajo el control del propietario del automóvil o no.
Esta propuesta de valor es bastante clara en sus anuncios, donde principalmente muestran su experiencia en saber lo que les puede pasar a los propietarios de automóviles en la carretera.
Farmers también se especializa en seguros de automóviles coleccionables y seguros para viajes compartidos que destacan en su sitio web.
Cobertura de viajes compartidos : la mayoría de los estados han promulgado leyes que exigen que los conductores de viajes compartidos , que conducen para Uber o Lyft, compren cobertura mientras están conectados a la aplicación de viajes compartidos y cuando realizan un viaje organizado a través de la aplicación.
El seguro para Farmers cubre a los conductores de viajes compartidos a través de su cobertura que los ayudaría a cumplir con los requisitos legales y los protegería en los viajes.
Cobertura para automóviles de colección: No siempre es fácil encontrar una cobertura adecuada para los coches clásicos, pero Farmers se lo pone bastante fácil a los propietarios de automóviles con sus coberturas y cláusulas opcionales.
- La cláusula de inasistencia de Farmers en una póliza de automóvil puede pagar los daños a su coche cuando se dañó en su ausencia
- Puedes incluso llevar tu coche a rallyes en el extranjero haciendo arreglos especiales de cobertura con Farmers.
- Puedes obtener una póliza que sustituya o repare tu coche con piezas originales, siempre que sea posible.
- En caso de siniestro total, Guaranteed Value™/Agreed Value te aseguraría recibir el valor actual de mercado de tu coche clásico.
Obtenga recompensas con Signal®: Con el avance de la tecnología y el lanzamiento de la telemática, la mayoría de las aseguradoras están ofreciendo a sus clientes programas de seguros basados en el uso.
Entonces, ¿cómo podría Farmers quedarse atrás?
Utilizando la aplicación Signal, los propietarios de automóviles pueden obtener descuentos de hasta el 15 por ciento en sus primas si su comportamiento al volante cumple los criterios establecidos por Farmers.
De hecho, recibirán un descuento del 5 por ciento sólo por utilizar Signal.
En lo que destaca Farmers Insurance
Farmers es conocida por su impecable servicio de atención al cliente y, con una red de 48.000 agentes independientes, puede encontrar un agente muy cerca de su casa. La compañía también ofrece muchos tipos de descuentos a los propietarios de automóviles, lo que ayuda a reducir el coste del seguro.
Como cancelar su póliza en Farmers Insurance
Como cliente, puede cancelar su póliza de seguro de automóvil en cualquier época del año y por cualquier motivo.
Cada aseguradora tiene un proceso de cancelación y la mayoría reembolsa la parte no utilizada de sus primas. Pero verifique si su aseguradora cobra una multa por cancelación anticipada.
Veamos cómo puede cancelar su póliza en Farmers Insurance.
1. Tarifa de reembolso y cancelación
Farmers no comparte ninguna información sobre la tarifa de reembolso o cancelación por terminación anticipada, así que pregúntele a su agente sobre cualquier tarifa o multa que puedan cobrar si decide cancelar antes de que finalice la póliza.
Si pagó la prima de su seguro por adelantado, debe recuperar la cantidad no utilizada de manera prorrateada.
2. Cómo cancelar una póliza
Para cancelar su póliza de seguro de automóvil con Farmers, puede comunicarse con su agente local o llamar al departamento de servicio al cliente.
- Agente local: para encontrar un agente cerca de usted, puede utilizar la opción de búsqueda en su sitio web. Su agente local debería poder ayudarlo con la cancelación y también brindarle información sobre el proceso.
- Servicio al cliente: si no puede comunicarse con un agente, puede llamar a su departamento de servicio al cliente al 888-327-6335 para solicitar la cancelación.
3. Cuándo cancelar su póliza
Puede cancelar su póliza en cualquier momento, sin embargo, es mejor cancelarla antes del pago de su próxima cuota mensual. Puede pedirle a su agente que cancele su póliza con efecto inmediato, pero si lo hace, asegúrese de haber comprado un seguro de otra compañía.
Incluso una brecha de 24 horas en la cobertura de seguro puede provocar un aumento en las tarifas, ya que no se puede mantener un automóvil sin seguro de automóvil en la mayoría de los estados.
Una vez que su agente confirme la cancelación de la póliza, pídale que le envíe una confirmación por escrito por correo electrónico o correo.
Cómo presentar una reclamación en Farmers Auto Insurance
Después de un accidente automovilístico, por lo general, la mayoría de las personas están un poco conmocionadas y confundidas sobre qué hacer a continuación. Durante el primer aviso de pérdida, el papel de los representantes de servicio al cliente se vuelve fundamental para asegurar al propietario de un automóvil que se reembolsarán sus daños.
Facilidad para reclamar a Farmers Insurance
Para informar un reclamo, puede llamar a Farmers al 1-800-435-7764 o hacerlo en línea. Dado que debe informar un accidente lo antes posible, sería mejor que los llamara.
Farmers también ayuda a los propietarios de automóviles con algunas opciones que facilitan el proceso de reclamaciones.
- Reparaciones de automóviles: El programa de reparación garantizada de Farmers® permite a los propietarios de automóviles reparar sus daños en las instalaciones de reparación de automóviles de su red.
- Reparación de cristales de vehículos: Farmers también ayudan a los propietarios de automóviles a encontrar una empresa de reparación de cristales según la conveniencia de los consumidores.
- Autos de alquiler: también pueden proporcionar un vehículo de alquiler mientras se repara su automóvil a través de sus asociaciones con empresas de alquiler.
- Vehículos de pérdida total: si su vehículo sufrió daños irreparables, puede usar el servicio de compra de automóviles de Farmers para reemplazar el vehículo
Primas emitidas y ratio de pérdidas
Si una aseguradora suscribe Progressivemente más primas cada año, eso significa que su negocio está creciendo. Según los datos de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros , las primas emitidas directamente por Farmers están creciendo.
| UTOMÓVIL PRIVADO PARA PASAJEROS | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 |
|---|---|---|---|---|
| Primas emitidas | $ 9,985,969 | $ 10,304,622 | $ 10,364,451 | $ 10,496,476 |
| Índice de siniestralidad | 66,88% | 68,82% | 65,52% | 61% |
Entre State Farm y Farmers, existe una gran brecha en la cantidad de primas emitidas. Aunque las primas emitidas de Farmers están aumentando, su participación de mercado está experimentando una lenta caída de 2015 a 2018.
En la tabla de índice de siniestralidad, observará que el índice de siniestralidad de Farmers está disminuyendo desde 2016.
El índice de pérdidas es la relación entre las pérdidas y las primas ganadas, lo que significa que un índice de pérdidas del 60 por ciento indica pagos de primas de $ 60 a partir de $ 100 de primas ganadas. Una proporción muy alta significa que una compañía de seguros no obtiene suficientes ganancias o incluso sufre pérdidas si la proporción es superior al 100 por ciento.
En el período de cuatro años (2015-18), las primas emitidas por Farmers han aumentado, mientras que el índice de siniestralidad ha sido testigo de una caída, ambos signos de una empresa financieramente sólida.
Cómo obtener una cotización en línea en Farmers Auto Insurance
Debido a la facilidad de acceso en línea, la mayoría de los consumidores prefieren obtener una cotización en línea para comparar tarifas o incluso comprar una póliza.
Cubriremos el proceso paso a paso para obtener una cotización de Farmers Auto Insurance.
Empezando
Cuando visite el sitio web de Farmers, verá opciones para obtener una cotización en la página de inicio. En esta página, se le pedirá que elija el tipo de seguro e ingrese su código postal para comenzar una cotización.
Informacion personal
Una vez que ingrese su código postal, será dirigido a la siguiente página donde deberá completar detalles sobre usted, como su nombre, dirección y fecha de nacimiento.
Información del vehículo
Una vez que haya ingresado su información personal, se le pedirá la información sobre su vehículo. Cuando proporcione detalles sobre su vehículo, se le preguntará si el vehículo está arrendado, financiado o en propiedad.
Además de los detalles básicos del vehículo, Farmers también hace preguntas como: dónde estaciona su automóvil y si tiene algún dispositivo de seguridad, como frenos antirrobo y antibloqueo, instalados en su automóvil.
Después de la sección de detalles del vehículo, tendrá que responder algunas preguntas personales, como su estado civil, ocupación, si ha tenido cobertura de seguro anteriormente y por cuánto tiempo, cuándo vence su póliza existente y si ha completado la seguridad del conductor. programa.
Si está casado o vive con alguien que usa su automóvil, también se le pedirá que ingrese sus datos en la siguiente pantalla.
Descuentos.
Las preguntas personales y su historial de manejo ayudan a determinar sus tarifas y descuentos para el seguro de automóvil. Una vez que haya agregado todos los conductores en su hogar, se le harán algunas preguntas más para ver si califica para más descuentos.
Si combina su póliza de vivienda o inquilino con el seguro de automóvil, recibirá descuentos en su cotización.
Después de ingresar todos los detalles, será llevado a la pantalla donde podrá ver su cotización y una lista detallada de las opciones de cobertura que se incluyen junto con los descuentos que se aplicaron.
Diseño de sitio web / aplicación móvil
Ya le hemos dado un adelanto del sitio web de Farmers, que es bastante elegante y fácil de usar, con información para todo tipo de compradores de seguros. De hecho, su sección “Aprenda de la experiencia” aborda las preguntas de los compradores de seguros y les ayuda a comprender todas las opciones de cobertura.
También tienen una aplicación móvil para sus clientes que se puede descargar de la tienda de Apple y Google .
¿Qué puede hacer con la aplicación móvil Farmers?
- Acceda a los detalles sobre su póliza de automóvil, pague sus primas mensuales, use su copia digital de las tarjetas de seguro como prueba y más.
- Incluso cuando no haya iniciado sesión, puede usar las tarjetas de seguro digitales como prueba en cualquier lugar.
- Puede comunicarse con un agente de Farmers a través de su aplicación móvil en caso de emergencia o si tiene alguna pregunta relacionada con su póliza.
Opiniones de los usuarios
Tanto en las tiendas de Apple como de Android, su aplicación móvil ha obtenido excelentes críticas con una calificación de 4.8 sobre 5.
La mayoría de los usuarios se entusiasman con la facilidad de uso y la conveniencia de acceder a todos los detalles de su seguro desde la propia aplicación móvil. La aplicación se carga muy rápido y las funciones son extremadamente intuitivas, lo que facilita su uso para las personas que no conocen la aplicación.
Pros y contras
Ahora que hemos cubierto mucha información sobre Farmers, veamos qué funciona y qué no con ellos.
- Farmers ha estado en el negocio durante mucho tiempo, por lo que comprenden bien el mercado y están posicionados entre las aseguradoras líderes para ofrecerle seguridad.
- La calificación de solidez financiera de Farmers de todas las agencias de calificación crediticia confía en la estabilidad a largo plazo de la empresa y en su capacidad para cumplir con sus obligaciones contractuales.
- Farmers ofrece una multitud de opciones de cobertura y formas de obtener descuentos en pólizas de automóviles que facilitan a los propietarios de automóviles elegir la cobertura adecuada para sus necesidades.
- Las calificaciones de satisfacción del cliente de Farmers también son buenas en diferentes fuentes en la web, lo que garantiza que ofrecen un servicio al cliente satisfactorio.
Aunque Farmers es una buena opción para el seguro de automóviles, tiende a ser caro en la mayoría de los estados. Además, cuando la mayoría de las aseguradoras ya lanzaron sus programas basados en el uso para ofrecer recompensas por conducir con seguridad, Farmers tardó un poco en lanzar un programa similar.
Tenemos que esperar y ver cuánto ahorran los propietarios de automóviles con su aplicación Signal.
Preguntas frecuentes
¿Farmers ofrece perdón por accidentes?
En Farmers, se perdona un accidente con culpa por conducir tres años sin accidentes. En sus cláusulas de póliza de seguro, debería poder encontrar esto.
¿Qué descuentos en seguros de automóvil están disponibles en Farmers?
Farmers ofrece muchos tipos de descuentos que varían según el estado, por lo que puede consultar su sitio web para saber para qué descuentos es elegible.
¿Obtienes descuentos por comprar cobertura de auto coleccionable?
Puede obtener descuentos para varios vehículos cuando asegura dos o más vehículos coleccionables de Farmers Auto Insurance.
