Revisión del seguro de automóvil de NerdWallet (Guía 2023)

Las cotizaciones de seguros de automóviles de NerdWallet cubren compañías como Allstate, Liberty Mutual y Progressive. Se centran principalmente en las finanzas, pero también ofrecen cotizaciones de seguros de automóviles, no directamente, sino a través de un tercero.

Es posible que esté más familiarizado con NerdWallet como herramienta de comparación de tarjetas de crédito, ya que esta es la principal forma en que se comercializa en anuncios publicitarios y de radio. Lo que la mayoría de la gente no sabe es que NerdWallet también ofrece una herramienta de comparación de seguros de automóviles. Entonces, antes de saltar al formulario de cotización de NerdWallet, debe leer nuestra revisión del seguro de automóvil de NerdWallet. Cubriremos las calificaciones de NerdWallet, los datos de tarifas, cómo obtener una cotización y más.

Si desea comenzar a comparar las tarifas de seguros de automóviles baratos de las mejores compañías de seguros de automóviles en la actualidad, ingrese su código postal en nuestra herramienta de tarifas gratuitas anterior.

Seguro de auto de NerdWallet

Fundada en 2009 por Tim Chen y Jacob Gibson, NerdWallet se ha convertido en una corporación multimillonaria. Brinda asesoramiento sobre tarjetas de crédito, banca, inversiones, hipotecas, préstamos, seguros, administración de dinero y viajes.

Este es un enfoque amplio, pero NerdWallet se dedica a ayudar a los clientes a obtener los mejores productos a través de herramientas de comparación para tarjetas de crédito, banca, seguros y más.

Para recopilar datos sobre seguros, NerdWallet se ha asociado con compañías de seguros para proporcionar tarifas en el formulario de cotización de NerdWallet. Para asegurarnos de que estos datos sean precisos, en esta sección, repasaremos las calificaciones de NerdWallet, cómo genera dinero y de dónde proviene su información.

¿Cuáles son las calificaciones de NerdWallet?

Siempre que esté considerando utilizar los productos o servicios de una empresa, probablemente comience por mirar reseñas, ya sea en línea o de boca en boca. Las revisiones son una de las mejores formas de determinar si una empresa es confiable y tiene servicios de calidad, por lo que revisaremos algunas calificaciones de NerdWallet.

Para encontrar las mejores revisiones de seguros de automóviles, debe consultar numerosas fuentes. Eche un vistazo a la tabla a continuación para ver algunas reseñas de clientes diferentes de la empresa.

Si bien NerdWallet tiene una excelente calificación general de Shopper Approved, su calificación sufrió en los otros sitios. Uno en particular que queremos destacar es el Better Business Bureau (BBB). Si bien NerdWallet tiene la calificación más alta posible de BBB (una A +), las reseñas de los clientes solo le dieron a NerdWallet un promedio de dos de cinco estrellas.

Entonces, ¿por qué la calificación BBB de NerdWallet sigue siendo tan alta? Bueno, las calificaciones de BBB se basan en más que solo quejas y comentarios de los clientes. El BBB también analiza lo siguiente:

• Tipo de negocio y tiempo en el negocio.
• Transparencia de las prácticas comerciales
• Cualquier acción gubernamental o de concesión de licencias de la que el BBB tenga conocimiento
• Problemas publicitarios
• El fracaso (o el éxito) de la empresa para cumplir con su compromiso con BBB

Las quejas de los clientes son solo una parte de cómo BBB califica a las empresas, por lo que NerdWallet aún se ubica bien en BBB a pesar de las malas críticas de los clientes.

¿Cómo gana dinero NerdWallet?

Al igual que otros sitios de comparación, NerdWallet es una empresa de marketing afiliada. Esto significa que promueve los mejores productos en su sitio y gana una pequeña comisión por cada venta.

Estas asociaciones con otras empresas para promover productos es lo que permite a NerdWallet recopilar cotizaciones de seguros para atraer clientes.

NerdWallet también tiene contenido informativo de calidad que ocupa un lugar destacado en la optimización de motores de búsqueda (SEO) y genera tráfico al sitio de NerdWallet. Cuanto más tráfico de visitantes hay, más dinero gana NerdWallet.

Dado que NerdWallet puede pagar comerciales y anuncios, está claro que NerdWallet está haciendo algo bien en términos de atraer clientes y vencer a la competencia.

¿De dónde proviene la información de NerdWallet?

Ahora que sabe cómo gana dinero NerdWallet, es hora de discutir con más detalle de dónde proviene la información de NerdWallet. Como dijimos antes, NerdWallet es una empresa afiliada. Actualmente, NerdWallet está asociado con la siguiente lista de compañías de seguros de automóviles:

• Allstate
• Esurance
• Liberty mutual
• Metromila
• Progressive
• USAA

Esta es una lista corta en comparación con otras compañías de comparación de cotizaciones, pero para ser justos, el enfoque principal de NerdWallet son las tarjetas de crédito, no el seguro de automóvil . Si alguna vez escuchó anuncios o vio comerciales como el que se muestra a continuación, entonces sabrá que NerdWallet promueve la comparación de tarjetas de crédito, no la comparación de seguros de automóviles. La lista incluye algunas de las mejores compañías de seguros de automóviles que existen. La mayoría de ellos se encuentran entre las 10 principales compañías de seguros de automóviles de EE. UU.

Aunque NerdWallet se centra menos en los seguros de automóviles, todavía hay algunas aseguradoras importantes en su lista, como Allstate, Liberty Mutual, Progressive y USAA.

Pros y contras de NerdWallet

Para simplificar la elección de usar NerdWallet para comparar las tarifas de seguros de automóviles, queremos tomarnos un momento para repasar los pros y los contras. Disponer las cosas de esta manera te permitirá decidir si NerdWallet es el más adecuado para ti. Así que quédese con nosotros para conocer los principales activos y defectos del proceso de cotización de NerdWallet.

Contras de NerdWallet

Hay bastantes desventajas de NerdWallet que pueden eliminarlo como una opción para algunos usuarios. Eche un vistazo a la lista a continuación.

• La herramienta de comparación de tarifas de NerdWallet para seguros de automóviles es difícil de encontrar en el sitio web, ya que no es el enfoque principal de NerdWallet.
• NerdWallet está asociado con Insure.com, lo que significa que NerdWallet no tiene su propio software para comparar tarifas.
• Es posible que deba completar varios formularios en los sitios web de diferentes aseguradoras si NerdWallet no proporciona tarifas en el formulario final.
• Dado que el enfoque principal de NerdWallet no son las cotizaciones de seguros de automóviles, significa que los datos y el software pueden no ser tan buenos en comparación con un sitio que se enfoca solo en seguros de automóviles.
• No puede ajustar las coberturas en su cotización final para ver diferentes tarifas.
• NerdWallet tiene algunas reseñas de clientes deficientes en algunos sitios de reseñas (como BBB).

Si bien depende de usted determinar si las desventajas superan a las ventajas (o viceversa), en nuestra opinión, las desventajas tienden a tener más peso que las ventajas.

¿Por qué? Las herramientas de comparación de tarifas están diseñadas para ahorrarle tiempo y esfuerzo al comparar cotizaciones. Descubrimos que habríamos tenido que completar más formularios de cotización para comparar precios, lo que frustra todo el propósito. Entonces, si desea un proceso rápido, es posible que NerdWallet no sea para usted.

Es posible que estemos sesgados, pero si está buscando comparar tarifas, use nuestra herramienta GRATUITA a continuación para obtener la mejor experiencia al comparar cotizaciones de seguros de automóviles en línea GRATIS.

Pros de NerdWallet

Hay varias ventajas excelentes en el uso de NerdWallet para obtener cotizaciones de seguros de automóviles.

• NerdWallet le proporciona hasta 10 tarifas de empresas después de completar un formulario.
• El proceso de cotización es simple y fácil de entender.
• NerdWallet está asociado con numerosas aseguradoras, incluidas Allstate, Esurance, Liberty Mutual, Progressive y USAA.
• NerdWallet tiene buenas calificaciones en Shopper Approved y BBB.
• NerdWallet es uno de los mejores sitios de comparación.

Desafortunadamente, la lista de ventajas es bastante corta, especialmente una vez que ha leído la lista de desventajas anterior.

Preguntas frecuentes: seguro de automóvil NerdWallet

Todavía tenemos algunas cosas que queremos repasar sobre NerdWallet y las cotizaciones de seguros de automóviles en general. Esta lista de preguntas y respuestas frecuentes debería aclarar cualquier inquietud restante que pueda tener. Saltemos de inmediato.

# 1 – ¿Qué factores afectan más la cotización de un seguro de automóvil?

Muchos factores afectan su cotización de seguro, pero algunos tienen más influencia en sus tarifas que otros. Los factores más importantes para una aseguradora son:

• Su historial de manejo </ fuerte: los conductores que tienen numerosos accidentes, DUI o multas por exceso de velocidad son más riesgosos de asegurar. Las aseguradoras cobrarán más para asegurar a los conductores de alto riesgo, ya que existe una mayor probabilidad de que las aseguradoras tengan que pagar una reclamación.
• Su ubicación : hay una razón por la que la mayoría de las cotizaciones comienzan solicitando su código postal. Los riesgos de ubicación incluyen robos, desastres naturales, inclemencias del tiempo y tráfico.
• Su edad : las cotizaciones siempre le pedirán su fecha de nacimiento, ya que las aseguradoras cambian drásticamente las tarifas dependiendo de la edad que tenga.
• Su puntaje de crédito : a los conductores con malos puntajes de crédito se les puede cobrar más de $ 1,000 más que a los conductores con buenos puntajes de crédito.

Estos cuatro factores son los bloques de construcción principales de cómo las aseguradoras establecen las tarifas, por lo que los formularios de cotización generalmente le harán preguntas relacionadas con cada uno de estos factores.

# 2 – ¿Cuál es la cotización promedio de un seguro de automóvil?

La mayoría de las cotizaciones están desglosadas por pagos mensuales, por lo que es posible que vea montos inferiores a $ 100 cotizados por las empresas. La cotización promedio del seguro de automóvil se basa en tres coberturas: cobertura de responsabilidad, integral y de colisión. Si bien solo se requiere cobertura de responsabilidad, siempre se deben agregar a una póliza las coberturas contra todo riesgo y de colisión.

¿Por qué?

La cobertura de responsabilidad pagará los costos del accidente del otro conductor si usted causó el accidente, pero no protegerá sus activos. La cobertura de seguro de automóvil integral y la cobertura de seguro de automóvil de colisión pagarán los costos de reparación de su vehículo, independientemente de quién o qué causó el accidente.

Entonces, cuando vea su cotización, es probable que estas tres coberturas ya estén incluidas en la cotización base. Algunas cotizaciones también le permitirán ajustar los tipos y niveles de cobertura para ver diferentes tarifas.

# 3 – ¿Con qué frecuencia debo comprar un seguro de automóvil?

Debe comprar un seguro de automóvil al menos una vez al año utilizando una herramienta de comparación de tarifas rápida para asegurarse de tener la mejor tarifa. La mayoría de las veces, encontrará que es posible que su aseguradora ya no tenga la mejor tarifa. Las aseguradoras luchan constantemente entre sí para robar clientes, por lo que a menudo hay ofertas y ventas de seguros de automóviles que pueden reducir sus costos si se cambia.

Por supuesto, también deberá asegurarse de que su aseguradora elegida no tenga tarifas más bajas porque están escatimando en límites de cobertura o estableciendo deducibles más altos. No vale la pena tener tarifas económicas si el servicio que recibe es insatisfactorio.

# 4 – ¿Las cotizaciones de seguros de automóviles afectan su puntaje crediticio?

Para nada. Por lo general, las aseguradoras solo verifican el crédito cuando se inscribe. En los formularios de cotización, las aseguradoras generalmente le preguntarán directamente cuál es su puntaje de crédito para darle una mejor estimación, pero esto no tiene relación con su puntaje de crédito. Incluso cuando las aseguradoras comprueban el puntaje de su tarjeta de crédito, esto se denomina “ soft pull ”.

Los tirones suaves no afectan su puntaje crediticio ; su banquero no cambiará su puntaje crediticio solo porque alguien lo verificó dos veces. Sin embargo, su puntaje de crédito tiene un impacto en la tasa de su seguro de automóvil.

# 5 – ¿Cuánto tiempo dura una cotización de seguro de automóvil?

Depende de la aseguradora, pero en general, su cotización solo se guardará durante uno o dos meses . Si ha pasado demasiado tiempo desde que recibió la cotización hasta que solicitó el seguro, deberá completar un nuevo formulario de cotización. ¿Por qué?

Las tarifas de los seguros siempre cambian, al igual que sus circunstancias. Es posible que no haya tenido una multa por exceso de velocidad hace dos meses o que aún no haya tenido el nuevo conductor en su plan familiar. Las aseguradoras necesitan la información más actualizada para darle una cotización y contratarlo para un seguro de automóvil.

# 6 – ¿Dónde puedo encontrar reseñas de seguros de automóviles de personas reales?

Ya sea que esté buscando revisiones de seguros de Amica escritas por clientes o revisiones de seguros AAA, Nerdwallet no ofrece revisiones individuales de compañías de seguros. También encontrará que incluso una de las fuentes populares para encontrar el mejor seguro de automóvil, Consumer Reports, no ofrecerá ese tipo de revisiones. Algunos lugares para encontrar reseñas de clientes son BBB (consulte el enlace de arriba) o Yelp.

Para obtener revisiones imparciales de expertos, consulte nuestra lista completa de revisiones de compañías de seguros de automóviles .

Ahora que hemos concluido nuestra revisión rápida de la comparación de seguros de automóviles de NerdWallet, debería poder determinar si NerdWallet es la herramienta adecuada para usted. Esperamos haber respondido a todas sus preguntas y que esté listo para comenzar a ahorrar en el seguro de automóvil.

Si desea comenzar a comparar tarifas hoy mismo, ingrese su código postal en nuestra herramienta gratuita de tarifas a continuación.