¿Cuál es el costo promedio mensual del seguro de automóvil?

El costo promedio del seguro de automóvil por mes en los EE. UU. Es de $ 86, pero el pago mensual promedio del seguro de automóvil varía según su historial de manejo, crédito y otros factores. Preste atención a sus registros de manejo, informes crediticios y los automóviles que compra. Obtenga más información sobre las tarifas promedio de seguro de automóvil hoy.

Cosas para recordar…

• Muchos factores afectan el costo promedio mensual del seguro de automóvil.
• El estado en el que vive puede afectar significativamente el costo de su prima mensual.
• Otros factores, como la calificación de seguridad de su automóvil, también pueden afectar el costo de su prima.

El costo promedio del seguro de automóvil por mes es de $ 86 en los Estados Unidos. Sin embargo, el pago mensual promedio varía según su historial de manejo, calificación crediticia, proveedor y otros factores que afectan las tarifas del seguro de automóvil .

La mayoría de los conductores quieren administrar los costos recurrentes esenciales para ahorrar dinero. El registro y la conducción de un vehículo requieren que el propietario presente prueba de responsabilidad financiera.

Continúe leyendo para obtener más información sobre las tarifas promedio mensuales del seguro de automóvil. Si está listo para comparar precios , ingrese su código postal en la herramienta de comparación gratuita anterior para encontrar costos de seguro de automóvil mensuales promedio asequibles en este momento.

¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil mensual promedio?

Cuanto cuesta el seguro del auto por mes? Estos son los costos promedio por mes basados ​​en:

• Su historial de conducción:
  •  Historial de manejo limpio: $ 258.51 por mes
  • Un accidente con la culpa:  $ 339.72 por mes
  • Un DUI:  $ 407.95 por mes
  • Una multa por exceso de velocidad:  $ 303.45 por mes
• Su puntaje de crédito:
  • Buen crédito:  $ 258.68 por mes
  • Crédito justo:  $ 304.10 por mes
  • Mal crédito:  $ 430.91 por mes
• Tu edad y sexo:
  • Conductora adolescente:  $ 624.24 por mes
  • Conductor adolescente masculino:  $ 734.70 por mes
• Tu viaje diario al trabajo:
  •  Viaje diario corto al trabajo: $ 323.70 por mes
  •  Viaje de trabajo más largo: $ 331.11 por mes

Sus tarifas variarán mucho según su historial único, como puede ver.

¿Cuáles son los costos medios del seguro de automóvil por empresa?

Todas las compañías de seguros de automóviles establecen tarifas basadas en muchos factores, incluidos su historial de manejo, ubicación, vehículo y datos demográficos. Esta información proporciona información estadística sobre la probabilidad de que presente una reclamación en el futuro.

Cada compañía de seguros trata cada punto de datos sobre usted de manera diferente. Esto da como resultado tasas muy diferentes entre cada individuo. La compañía que le ofrece a su amigo sus tarifas de seguro de automóvil mensuales súper asequibles podría no ser la más barata para usted.

Estas son las tasas anuales promedio de muchas de las compañías de seguros más grandes del país. Tenga en cuenta que sus tarifas variarán, según su historial.

Tasas medias anuales de seguro de automóvil por empresa

Las regulaciones estatales afectan los precios y algunas compañías están disponibles principalmente en estados “baratos” o “costosos” para seguros de automóviles.

¿Cómo varían los costos del seguro de automóvil según el estado?

La Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC, por sus siglas en inglés) calcula el costo anual promedio nacional del seguro de automóvil de cobertura total en $ 1,030 (aproximadamente $ 86 por mes).

La investigación de la NAIC también ha encontrado que los conductores han ahorrado dinero en cobertura en los últimos años debido a la competencia entre aseguradoras.

Sin embargo, los costos pueden variar según el estado debido a varios factores. En lugar de usar una calculadora, desplácese sobre el mapa a continuación para ver los requisitos mínimos estatales y el costo promedio de cobertura en cada estado.

Según el Departamento de Banca, Seguros, Valores y Atención Médica de Vermont, los conductores en Vermont pagan un promedio de $ 1,250 al año (alrededor de $ 104 al mes).

Comparativamente, los conductores en Nueva York, el Distrito de Columbia, Luisiana, Michigan y Nueva Jersey pagan las tarifas de prima promedio más altas.

Según el Departamento de Seguros de New Hampshire, los conductores de New Hampshire pagan aproximadamente $ 1,000 al año ($ 83 al mes). Los conductores de Nueva York pagan un promedio de $ 2,700 por año ($ 225 por mes), informa el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York.

Según el Departamento de Comercio de Minnesota, los conductores en Minnesota pagan alrededor de $ 1,200 al año (alrededor de $ 100 al mes).

¿Qué estados tienen tasas de seguro de automóvil superiores al promedio?

Tenga en cuenta que las tarifas promedio de Louisiana, Michigan, Nueva Jersey y DC están considerablemente por encima del promedio nacional. Las tasas de Iowa y Dakota del Norte están muy por debajo.

Por lo general, las áreas urbanas con mucho tráfico tienen tasas más altas que las áreas rurales con poblaciones más dispersas y menos automóviles.

Nueva Jersey y DC clasifican uno y dos en la nación por el precio promedio más alto de cobertura completa, mientras que Iowa y Dakota del Norte ocupan los puestos 49 y 50. Nueva Jersey y DC son casi en su totalidad urbanas, mientras que Iowa y Dakota del Norte tienen vastos paisajes rurales.

Por supuesto, Dakota del Norte e Iowa tienen algunas ciudades de tamaño medio. Es probable que las tasas de seguros de automóviles sean más altas que el promedio estatal en Bismark y Sioux City, mientras que las tasas en las áreas rurales probablemente caigan por debajo del promedio.

¿Cómo puedo ahorrar dinero en las tarifas mensuales de mi seguro de automóvil?

Eche un vistazo a la lista a continuación para conocer algunas formas excelentes de ahorrar mucho dinero en seguros de automóviles.

• La participación en programas de conductores seguros puede generar ahorros impresionantes para los buenos conductores (15 por ciento o más, según AAA).
• Compre al menos seis meses de cobertura a la vez, en lugar de pagar primas de seguro mensuales. Las empresas pueden ofrecer un descuento por pagos anticipados.
• Combine al menos dos pólizas para obtener tarifas con descuento.
• Considere el historial de seguridad de su vehículo. La calificación de seguridad de su automóvil puede afectar el precio de su prima mensual.

Echemos un vistazo más de cerca a las tasas de seguro de automóvil promedio nacional de la NAIC para determinar los costos de seguro de automóvil por tipo de cobertura.

Ahora que tiene más información, puede dejar de preguntarse “¿Cuánto debo pagar en seguro de automóvil?” y compare tarifas para ahorrar dinero.

¿Cómo encuentro el costo promedio del seguro de automóvil?

Calcular el costo promedio del seguro de automóvil es un proceso complicado porque hay muchas variables para calcular su costo mensual promedio. Hay muchas calculadoras diferentes en línea que puede utilizar con fines de estimación.

Tener un poco de información previa le ayudará a determinar cuánto pagar por el seguro.

En la mayoría de los estados, la ley exige un seguro de automóvil.

Las leyes que establecen la necesidad de un seguro se establecen individualmente por estado, por lo que los costos varían según el estado.

Una compañía de seguros que opera en varios estados diferentes debe presentar solicitudes de tarifas en cada estado.

Compare el seguro de automóvil de manera rápida y fácil: simplemente ingrese su código postal en la herramienta gratuita de arriba para comenzar.

¿Qué factores afectan las tarifas mensuales de su seguro de automóvil?

Varios factores determinan sus tarifas, la mayoría de los cuales tienen que ver con el riesgo que el proveedor crea que usted tendrá para asegurar. Consulte la lista de factores a continuación.

• Edad : en la mayoría de los casos, con la edad viene la experiencia de conducir; los conductores más jóvenes son más riesgosos de asegurar.
• Género : estadísticamente, los hombres jóvenes solteros tienen más accidentes que las mujeres jóvenes solteras.
• Estado civil : las personas casadas tienen menos probabilidades de sufrir accidentes que las personas solteras.
• Número de años con licencia : los conductores con experiencia suelen ser mejores conductores.
• Historial crediticio : las aseguradoras creen que los conductores con buenos puntajes crediticios presentan un riesgo menor.
• Propiedad de la vivienda : si es dueño de su propia casa, es probable que sea más estable y menos descuidado al conducir.
• Ocupación : algunas ocupaciones son más riesgosas que otras.
• Historial de manejo anterior : si ha cometido infracciones en la carretera anteriormente, las aseguradoras creen que es más probable que tenga un accidente.
• Buenas calificaciones : si un conductor más joven tiene B o mejor en la escuela, las aseguradoras creen que son responsables; la recompensa es un descuento en el seguro de automóvil.

Cuando llena una solicitud, se envía a un suscriptor que la examina en busca de áreas que puedan indicar riesgo. Los conductores con niveles de riesgo elevados tienen más probabilidades de presentar reclamaciones que le cuestan dinero a la empresa.

Si nada llama la atención del asegurador, las respuestas de su solicitud se clasifican en categorías y se determina su tasa.

Las compañías de seguros solicitan una copia de su historial de manejo y su historial crediticio de manera rutinaria. A veces, enviarán investigadores para obtener más información sobre cómo vive y su reputación en la comunidad.

Este tipo de informe generalmente solo se solicita si el asegurador detecta discrepancias entre su solicitud y los demás registros que se encuentran.

¿Cuáles son las tarifas promedio de seguro de automóvil por edad y sexo?

Los costos promedio por edad y género varían como todos los demás factores que determinan las tarifas que paga alguien. Miremos más de cerca.

Tarifas promedio de seguro de automóvil por edad y sexo

¿Quién pagará más por la cobertura? Veamos las tasas por edad, sexo y estado civil.

Los conductores más jóvenes tienen tarifas más caras, mientras que los conductores mayores pagan mucho menos. Los conductores solteros también pagan más por el seguro de automóvil, mientras que los conductores casados ​​pagan tarifas más bajas.

Como regla general, los conductores jóvenes pagarán más por su seguro de automóvil.

¿Cuál es el costo promedio del seguro de automóvil por estado civil?

Las compañías de seguros suelen ofrecer cotizaciones de seguros de automóvil mensuales más asequibles a los conductores casados. Las personas casadas se perciben como más estables financieramente y reacias al riesgo que los conductores solteros.

Eche un vistazo a esta tabla que compara las 10 mejores compañías de seguros de automóviles con sus tasas de seguro de automóvil anuales promedio para conductores solteros y casados.

Las mejores compañías de seguros de automóviles: tasas medias anuales de seguros de automóviles por estado civil

En 10 de las mejores compañías de seguros de automóviles, los conductores solteros pagan un promedio de $ 435 más por seguro de automóvil por año en comparación con los conductores casados.

¿Cuáles son las tarifas medias por vehículo?

Cuando complete su solicitud, proporcionará el año, la marca y el modelo de su automóvil, así como el nivel de cobertura deseado.

El costo del vehículo tiene cierta influencia en las tarifas que se le cobrarán, dentro de ciertos parámetros.

Comprar un Lamborghini con un precio base de $ 400,000 o más puede afectar sus tarifas porque la experiencia con ese tipo de vehículo es estadísticamente poco común. Los métodos de calificación estándar no se aplican a vehículos con un valor superior a $ 100,000.

La siguiente tabla muestra el costo promedio mensual de seguro de automóvil de vehículos populares en los Estados Unidos.

El promedio nacional incluye todos los automóviles en los Estados Unidos, incluidos los vehículos de lujo que superan los $ 100,000 y los automóviles de pasajeros de $ 2,000.

¿Cómo se ven afectadas las tasas promedio por el historial crediticio?

¿Sabía que su puntaje de crédito puede determinar cuánto gastará en seguro de automóvil? Las mejores empresas, incluso las más pequeñas, incluirán su puntaje crediticio en su seguro de automóvil.

¿Por qué? Según Experian , existe una correlación entre su puntaje crediticio y su riesgo como conductor. Revisemos las tasas anuales promedio basadas en el historial crediticio.

Es probable que las personas con mal crédito paguen más por el seguro de automóvil, pero las que tienen un crédito justo, bueno o excelente pagarán mucho menos.

¿Cómo se ven afectadas las tarifas promedio por el historial de conducción?

Otro factor importante en el seguro de automóvil es su historial de manejo. Las compañías de seguros de automóviles querrán saber qué tan bueno es usted al volante. Una licencia de conducir y un registro no serán suficientes para obtener tarifas más bajas. Examinemos cómo el costo del seguro de automóvil se ve afectado por el historial de manejo.

Un registro limpio le dará las tarifas de seguro de automóvil más baratas. Los accidentes y las condenas por DUI en su historial de manejo producirán costosas tarifas de seguro de automóvil.

¿Cómo afectan los límites de cobertura a sus tarifas?

Cada estado tiene una cantidad mínima requerida de cobertura de lesiones corporales, cobertura de daños a la propiedad, cobertura de pagos médicos y cobertura de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente.

• Cobertura de lesiones corporales : le brinda protección si es legalmente responsable por daños corporales a otras personas.
• Cobertura de daños a la propiedad : brinda protección si usted es legalmente responsable de los daños a la propiedad a la propiedad de otros
• Cobertura de pagos médicos : paga los gastos médicos incurridos por usted y sus pasajeros después de un accidente.

Recuerde, estas son las coberturas de responsabilidad básicas requeridas por ley.

El requisito legal no es la única razón para comprar un seguro de automóvil. El seguro lo protege a usted y a su estabilidad financiera.

Si cada uno de nosotros tuviera que pagar individualmente los accidentes automovilísticos, podría causar una gran dificultad financiera.

No muchos de nosotros podríamos producir efectivo líquido para pagar una factura hospitalaria de $ 150,000 incurrida debido a un accidente que causamos.

Por lo tanto, como individuos, no podemos permitirnos aceptar solo la protección mínima requerida por la ley, aunque cueste menos.

¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil al mes?

Las tarifas de su seguro de automóvil varían mucho según una serie de factores, pero uno de ellos es el automóvil que conduce.

Esta lista muestra cuánto pueden cambiar sus tarifas basándose solo en su vehículo.

• Audi R8- $ 226.67 / mes.
• Acura NSX- $ 215.67 / mes.
• Porsche 911 Turbo- $ 202.67 / mes.
• Audi TT- $ 154 / mes.
• Dodge Charger R / T- $ 142.67 / mes.
• Nissan Frontier- $ 126.83 / mes.
• GMC Yukon Denali- $ 122.33 / mes.
• Nissan Pathfinder- $ 101.50 / mes.
• Honda Fit- $ 91.00 / mes.

Piénselo: ¿por qué debería costar lo mismo asegurar un Toyota Corolla 2002 que un Ferrari Portofino 2020? Si cuesta más repararlo y reemplazarlo, costará más asegurarlo.

¿Cuánto debo pagar por el seguro de automóvil?

Comprar una nueva póliza de seguro de automóvil puede ser una tarea abrumadora, incluso para los conductores más experimentados. La mayoría de las personas no comprenden qué implica el costo de una póliza.

• Su historial de conducción pasado es el factor más importante para determinar el costo de la prima porque todas las compañías de seguros operan con un modelo de riesgo.
• Cuando compra su cobertura de seguro, tiene la opción de pagarla mensualmente, cada dos meses, cada seis meses o durante todo el año en algunos casos.
• Comprar un seguro de automóvil puede ser un proceso largo y tedioso, pero obtener la cobertura adecuada es esencial si desea protegerse financieramente.

Si bien una póliza puede parecer una gran oferta, es posible que no ofrezca la misma cantidad de cobertura en comparación con otras pólizas con tarifas similares. Por eso es mejor conocer los costos promedio de las pólizas de seguro de automóvil antes de comenzar a comprar.

¿Por qué hay una diferencia de tarifas?

En primer lugar, cada estado tiene sus propias leyes sobre la cobertura mínima que debe llevar una persona para conducir legalmente. Además, las personas tienen diferentes pólizas de seguro según el valor de su vehículo para ellos.

Suponga que un vehículo solo vale $ 2,000. En ese caso, la mayoría de las personas no contarán con un seguro de cobertura total y optarán por el mínimo requerido por ley. Eso significa que su vehículo no estará cubierto por una cobertura integral o de colisión, pero el vehículo no vale mucho de todos modos.

¿Cuánto cuesta el seguro de cobertura total para un joven de 20 años? En promedio, alguien tan joven pagará $ 5,333 por su prima anual. La cantidad que pague variará según su edad.

Su historial de conducción pasado es el factor más importante para determinar el costo de la prima.

Si ha recibido multas o ha tenido un accidente recientemente, intente hablar primero con la policía local para reducir la cantidad de puntos que tiene. Si tiene éxito, su prima se reducirá.

Finalmente, los costos varían mucho según el lugar donde viva. Si vive cerca de una gran ciudad que tiene una alta tasa de criminalidad y tráfico denso, pagará una prima más alta.

Si vive en una pequeña ciudad agrícola sin ningún problema, disfrutará de tasas de seguro promedio más bajas.

¿Cómo empiezas a buscar cobertura?

Antes incluso de comenzar a buscar proveedores de seguros en línea, debe determinar qué tipo de cobertura necesita.

¿Quiere cubrir su vehículo si se totaliza o necesita un trabajo serio? ¿Solo desea cubrir la parte de responsabilidad si estuvo involucrado en un accidente?

Suponga que actualmente está financiando o alquilando su vehículo. En ese caso, es probable que deba comprar un seguro contra todo riesgo y de colisión para cuidar su vehículo, ya que la mayoría de los prestamistas lo requerirán.

Una vez que haya determinado el tipo de seguro que desea, conéctese en línea y comience a buscar en todas las compañías de seguros que pueda encontrar.

Hay muchas empresas disponibles, por lo que puede resultar eficaz encontrar un sitio que compare varias aseguradoras.

Esto le ahorrará mucho tiempo en el proceso porque no tendrá que completar su información en 10 sitios diferentes solo para obtener cotizaciones.

¿Cómo selecciona su cobertura?

Una vez que haya encontrado un sitio para obtener cotizaciones, debe seleccionar el tipo de cobertura que le gustaría tener en su póliza.

Muchas empresas intentarán ayudarlo al tener muchos paquetes ya preseleccionados para usted, que van desde la cobertura mínima hasta la cobertura más completa.

Las siguientes características pueden cambiar en gran medida el precio promedio del seguro de automóvil. A continuación, se incluyen algunas cosas que debe buscar en una política:

• Deducibles  : si no le importa pagar más tarde, puede ahorrar mucho dinero a corto plazo; cuanto más alto sea el deducible, más bajas serán las tarifas de su seguro.
• Cantidad máxima de cobertura  : cuando compre una cobertura de responsabilidad civil, integral o de colisión, deberá especificar cuánto desea que cubra esa póliza. Se requiere responsabilidad para conducir, pero las otras dos son opcionales.
• Beneficios médicos  : esta es una opción sólida para su póliza porque obtiene una cierta cantidad de dinero para facturas médicas, sin importar quién tuvo la culpa del accidente. Cubre una variedad de facturas médicas y hospitalarias y agrega muy poco a su prima mensual.
• Cobertura sin seguro o con seguro insuficiente  : puede ser un gran conductor, pero no todos los que viajan en la carretera son como usted. Eso significa que puede tener un accidente con alguien que no tiene seguro o que no tiene suficiente cobertura; esta cobertura lo protege contra esto.
• Alquiler de vehículos y asistencia en la carretera  : si necesita un trabajo extenso en su vehículo, esta puede ser una buena opción. Te dan un coche de alquiler cuando se trabaja en tu coche.

Si bien estos paquetes preseleccionados son un excelente punto de partida, debe analizar lo que ofrecen estos paquetes para ser un consumidor inteligente.

¿Cómo compra su póliza?

Ahora que ha pasado por este riguroso proceso de investigación de pólizas, deberá adquirir su póliza. Esto no es tan sencillo como parece, ya que ahora necesita completar una buena cantidad de papeleo para activar su póliza.

Nuevamente, aquí es donde puede cambiar el costo promedio de una póliza.

Cuando compra su cobertura de seguro, tiene la opción de pagar su prima mensual, bimestral, cada seis meses o durante todo el año de una vez en algunos casos.

Algunas empresas ofrecen descuentos en seguros de automóviles si elige su método de pago favorito.

Ingresará la información de su vehículo, la protección de seguridad de su vehículo y cualquier curso de conductor que haya completado recientemente. Esto puede cambiar el monto de su prima, así que asegúrese de brindar información precisa.

¿Cómo puede encontrar sus mejores tarifas?

Comparar los precios ofrecidos por diferentes compañías es su mejor opción para encontrar tarifas de seguro de automóvil baratas. Afortunadamente, esto es muy fácil de hacer en estos días.

Puede encontrar sistemas de cotización en línea que le dirán cuánto costará su cobertura desde la comodidad de su computadora o incluso su teléfono inteligente.

Algunos de estos sistemas los ofrecen aseguradoras individuales. Otros pueden ofrecer múltiples cotizaciones porque son independientes y no pertenecen a ninguna empresa en particular.

Los sitios independientes son bastante útiles porque pueden ofrecer un puñado de cotizaciones comparativas de varias empresas.

Alternativamente, puede llamar a un agente de seguros local. Estos profesionales capacitados deberían poder ofrecerle cotizaciones de precios gratuitas. También pueden ofrecerle consejos sobre el tipo y la cantidad de cobertura que debe adquirir.

¿Vale la pena comparar precios de seguros de automóviles?

Algunas personas nunca se molestan en comparar precios de seguros de automóviles porque piensan que todas las empresas son muy similares.

La verdad es que algunas empresas ofrecen mejores precios para ciertos tipos de clientes que para otros. Esto puede ser cierto si tiene un historial de manejo limpio o si ha tenido algunos accidentes.

Por ejemplo, ¿sabía siquiera que las aseguradoras pueden considerar su informe crediticio cuando determinan qué tan riesgoso es cubrirlo? Algunas de las principales aseguradoras del país ofrecen descuentos para cosas como conducir un automóvil ecológico.

Puede parecer que un informe de crédito no debería tener nada que ver con la conducción, pero las aseguradoras dicen que las personas con buen crédito tienden a hacer menos reclamos. También sostienen que las personas que compran automóviles “ecológicos” tienden a tener menos accidentes.

Ingrese su código postal en la herramienta gratuita a continuación para comenzar a comparar los costos mensuales promedio del seguro de automóvil en su área.

¿Qué más debe saber sobre los costos del seguro de automóvil?

¿Desea obtener más información sobre el costo promedio mensual del seguro de automóvil? Hemos respondido las preguntas frecuentes en la sección final de esta revisión.

# 1 – ¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil por mes para un joven de 18 años?

El costo promedio mensual del seguro de automóvil para un conductor de 18 años es de $ 175 por mes.

# 2 – ¿Qué seguro de automóvil es el más barato para una cobertura total?

El seguro de automóvil de USAA posiblemente sea la compañía de seguros más barata para una cobertura completa, pero esta compañía solo está disponible para miembros de las fuerzas armadas. Si esto no se aplica a usted, consulte GEICO o State Farm.

# 3 – ¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil para un joven de 16 años?

El costo promedio del seguro de automóvil para un conductor de 16 años es de $ 6,930 por año ($ 578 por mes) para cobertura total y $ 2,593 por año ($ 216 por mes) por cobertura mínima.

# 4 – ¿Quién tiene realmente el seguro de automóvil más barato?

Se sabe que USAA, GEICO, State Farm y Progressive tienen algunas de las tarifas más baratas del país.

# 5 – ¿Cuánto cuesta la cotización del seguro AAA para un superdeportivo?

El seguro de superdeportivo con la compañía de seguros de automóviles AAA o cualquier otra aseguradora podría costar entre $ 760 y $ 1,700 por mes.

# 6 – ¿Cuánto cuesta el seguro de cobertura total mensual?

La cobertura total podría ser tan baja como $ 86 por mes. Sin embargo, sus tarifas podrían ser mucho más altas, según su ubicación y la empresa con la que se encuentre.

# 7 – ¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil al mes para una persona de 25 años?

El costo promedio mensual del seguro de automóvil para un conductor de 25 años es de $ 233 por mes.

# 8 – ¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil más barato por mes?

La opción de seguro de automóvil más barata es el seguro de responsabilidad civil, que cuesta alrededor de $ 46 por mes.